Панель управления
Панель управления
Панель управления
Размер шрифта:
 
 
 
Панель управления
Цвет сайта:
 
 
Панель управления
Изображения:
Вкл.

Уполномоченный по правам человека в Свердловской области

Доступность. Доброжелательность. Действенность.

12 ноября 2021

Мошенничество в финансовой сфере: реальная история

При этом, как показывает практика, количество пострадавших не уменьшается, меняется лишь дислокация – из реальной сферы мошенники перебрались в виртуальную. Почему так происходит? Почему грамотные, вроде бы, люди, так подвержены преступному влиянию, почему они становятся пострадавшими?
Вот реальный случай.
Пенсионерке, в прошлом государственному служащему, позвонили «с московского номера» и не просто абы откуда, а из самого «Центрального следственного управления». Женщине сообщили о том, что некто, обратившийся в банк с ее доверенностью, вызвал серьезные опасения у банковских служащих. Настолько серьезные, что они не просто отказали ему в обслуживании, но и обратились в правоохранительные органы. А правоохранительные органы не только немедленно возбудили уголовное дело, но и ввиду его серьезности, передали на рассмотрение в «Центральное следственное управление». Далее заявителю, «как и положено», были сообщены данные следователя и ее предупредили о том, что с ней немедленно свяжутся специалисты Центрального Банка Российской Федерации.
Именно так все и произошло: через непродолжительное время с женщиной связался сотрудник «Центробанка», по-деловому обрисовал ситуацию, еще раз акцентировал внимание на том, насколько она серьезна и сообщил, что единственный выход обезопасить денежные средства, находящиеся на ее счетах – это снять все деньги со счета и перевести их на указанный сотрудником Центробанка номер «Киви-кошелька». И только так, никак иначе. Но поскольку был поздний вечер, все операции решено было перенести на завтрашнее утро.
Бедная женщина от страха позвонила в Сбербанк и заблокировала все свои банковские карты. И это, пожалуй, было единственное верное в данной ситуации решение. Но сотрудник «Центробанка» так не считал. И поэтому рано утром последовал его звонок с новыми указаниями: разблокировать карты и следовать его указаниям. В этот момент заявитель начала сомневаться и сообщила о своих сомнениях собеседнику. Для того, чтобы развеять ее сомнения, с ней связался «начальник службы безопасности Центробанка». 
Оказывается, все намного серьезнее: специалисты банка, где у нее открыты счета, скомпрометировали себя и верить им нельзя. Поэтому нужно срочно разблокировать счета, снять деньги через банкомат и отправить их на счет ответственного лица. На вопрос, почему нельзя снять деньги и оставить наличные дома, было строго сказано, что эти деньги меченые и держать их дома нельзя. К сожалению, женщина так и поступила, сняла все деньги и переслала их через Киви-кошелек. 
Но и на этом история не закончилась. С ней связался следователь, сообщил, что следствие в полном разгаре и они вот-вот поймают преступников. Для этого нужно, чтобы потерпевшая оформила на свое имя кредит и направила деньги на указанный следователем счет. И чтобы следовала только его инструкциям и ни в коем случае не разглашала эту информацию никому – это тайна следствия! А для убедительности в ее адрес был направлен «Регламент Банка России», где черным по белому написано: «Вы (ФИО) стали жертвой мошеннических действий. Заявку на кредит, которая отображается в системе банков, необходимо отклонить путем подачи другой заявки. Финансы на эту операцию предоставляются (между прочим!) из резервного фонда МВД РФ». Ну и строго: «За отказ от выполнения регламента – арест всех денежных средств и денежные взыскания. За распространение этой информации – уголовная ответственность».
В рассматриваемой ситуации это был перебор – потерпевшая задалась вопросом о том, а почему, собственно, следственные действия проводятся за ее счет? И за разъяснениями этого вопроса она обратилась к Уполномоченному по правам человека в Свердловской области. И обратилась она, по-прежнему сомневаясь в том, права ли она: «Спросить, кроме Вас, ни у кого не могу, т.к. предупреждена о неразглашении. Считаю, что поимку мошенников нужно проводить, не ухудшая положения потерпевшего».
Нам, хоть и с трудом, все-таки удалось убедить ее в том, что она стала жертвой мошеннической схемы. Хорошо, что мошенникам не удалось ее запугать настолько, что она побоялась бы обратиться к кому бы то ни было. Да, убытки есть, но они несопоставимы с тем, какие проблемы могла бы она получить, и дальше продолжая взаимодействие с «Центробанком» и «следствием».
Вероятно, наблюдая эту ситуацию со стороны, гораздо проще относиться ко всем событиям критично. Ну ведь ясно же, что перед потерпевшей была разыграна пьеса в нескольких лицах и все ее акты не имеют никакого отношения к реальной жизни.
Как это – банк отказал клиенту с доверенностью в обслуживании, отпустил его с миром, а потом обратился в полицию? Так что, правда бывает? Бывает ли так, что такого уровня дело расследуют на уровне Главного управления? И уголовное дело возбуждают в тот же день, без каких бы то ни было предварительных проверок? А специалисты Банка России и вправду взаимодействуют со всеми клиентами банков, заботливо звонят им по телефону по любым вопросам? И как можно снять в банкомате «меченые» деньги? И зачем брать кредит на свое имя, чтобы помогать следствию?
Эти и многие другие вопросы мы можем задать, рассуждая «со стороны». Уверены, что и потерпевшие, находясь вне ситуации, способны рассуждать здраво – да почти все, действительно, понимают впоследствии, как и каким способом их обманули. Но находясь внутри этого спектакля, многие утрачивают критичность.
Причин этому много и мошенники их прекрасно знают и умеючи манипулируют людьми: человек может находится в состоянии ослабленного контроля (болезнь, стресс - да все что угодно), звонок может поступить, когда человек не готов к нему (позднее время суток, например). Кроме того, почти каждого есть те точки, найдя которые человеком можно манипулировать.
О том, как избежать обмана, пишут и говорят очень много. Конечно, важна информация о том, что такие факты есть. Можно рекомендовать отказываться от разговоров о денежных вопросах по телефону. Насторожиться, если вам предлагают сделать что-то, в результате чего вы должны отдать свои деньги. И не бояться обращаться за помощью в официальные структуры и к тому, кому вы доверяете.

Вернуться к списку